Valores em caixa: como administrar essas quantias?

Ter valores em caixa não significa necessariamente que a empresa está tendo lucro, pois é o retrato de uma situação de um determinado momento. Por isso é essencial entender como tratar esses valores para garantir a saúde financeira do negócio.

Neste post a Finube explica como tratar esses valores para uma gestão financeira eficiente do negócio, além de garantir a melhor aplicação desses recursos.

O que significa ter valores em caixa para a empresa?

Para saber como tratar os valores em caixa, a empresa deve entender  que isso é o retrato de uma situação momentânea, que tem origem em diversos fatores, tais como:

• Eventos sazonais para o negócio;
• Oscilações das demandas de mercado;
• Não ter pagamentos a serem realizados no dia. 

É preciso entender os motivos que estão originando a existência desses valores para entender como lidar com eles. Para que isso seja possível,a empresa deve começar analisando o saldo ao final de cada dia de atividades.

Com isso é possível acompanhar a movimentação financeira e identificar qual a tendência para os valores em caixa, principalmente compreender a sua origem. Sem dúvida, a melhor estratégia é implementar a ferramenta da gestão do fluxo de caixa.

Isso porque com a estrutura implementada de controle de fluxo de caixa, a empresa tem diariamente a apuração do saldo disponível, com a identificação de cada uma das movimentações financeiras realizadas no dia. 

Assim, se o saldo do dia for negativo, significa que existe uma diferença entre os prazos de recebimento e os de pagamento. Ou seja, a empresa teve de efetuar os pagamentos antes de receber dos clientes. 

Se acaso, o saldo for positivo, significa que a empresa teve uma quantidade menor de pagamentos e maior número de recebimentos. Nesse sentido, implica que a empresa deve fazer uma reserva de capital de giro, pois precisa assegurar a capacidade de pagamento. 

Como implementar a gestão do fluxo de caixa?

A importância da gestão do fluxo de caixa é essencial para gerar subsídios confiáveis e em tempo real para a tomada de decisão por parte dos gestores do negócio. Assim como permite identificar a origem dos valores em caixa e estabelecer a melhor aplicação.    

O objetivo da gestão do fluxo de caixa consiste em apurar o saldo disponível diariamente e projetar a situação financeira para o futuro, assegurando o capital de giro necessário. Para que isso seja possível, a empresa deve monitorar as entradas e saídas de diárias, como:

• Entradas de todas as naturezas, como vendas a vista e parceladas, recebimento de duplicatas, dentre outras;
• Saídas de todas as naturezas, como compras à vista e parceladas, pagamentos de fornecedores e outras despesas.

Com esse registro diário, o empresário passa a ter uma visão ampla da situação no presente e pode planejar o futuro. Ou seja, consegue dimensionar a necessidade de capital de giro para manter a empresa funcionando. 

Dicas para uma gestão eficiente dos valores em caixa

Para uma gestão eficiente dos valores em caixa é essencial implementar a ferramenta de fluxo de caixa. Assim, é interessante seguir as seguintes dicas, essenciais para uma estratégia assertiva:

1.º – Fazer diariamente o levantamento das vendas e das despesas do negócio;

2.º – Avaliar a necessidade de capital de giro para saldo final negativo;

3.º – Se o saldo for positivo, avaliar a constituição de uma reserva de capital de giro e a realização de investimentos;

4.º – Mantenha controle e registro sobre os pagamentos e recebimentos futuros, inclusive considerando a possibilidade de ocorrer atrasos nos recebimentos;

5.º – Se o saldo for negativo com maior frequência, avalie os pontos que precisam ser melhorados para tornar a gestão financeira eficiente.

Portanto os valores em caixa devem ser analisados diariamente para entender a sua origem e determinar a necessidade futura de capital de giro. Além disso, a empresa deve adotar uma gestão do fluxo de caixa eficiente, garantindo a saúde financeira do negócio.Se quiser mais informações sobre o assunto, entre em contato com a Finube.